长田信息门户网
首页科技时事财经娱乐文化旅游国际社会汽车军事教育体育健康养生综合
   ◆ 位置: 首页 ->科技 > 8度彩票网_各路机构瞄准公募投顾资格 新模式将改变行业格局

8度彩票网_各路机构瞄准公募投顾资格 新模式将改变行业格局 
2020-01-11 17:01:23     热度:3722

8度彩票网_各路机构瞄准公募投顾资格 新模式将改变行业格局

8度彩票网,中国基金报记者 吴君 赵婷

除了公募,券商、第三方财富管理机构等都对公募投顾牌照兴趣十足,正积极申报相关资质。

  券商、三方机构

积极申报公募投顾牌照

记者了解到,公募投顾牌照门槛较高,要求机构具有资产管理、基金销售等业务资格。比如申请基金销售牌照的机构,非货币基金保有规模不低于100亿元。目前有意向及准备申报材料的主要是一些头部券商、第三方销售机构。

“公募投顾牌照出来的速度超出预期。首批5家试点公布当天,公司领导就召集开会商量报批材料。监管不排斥券商参与,让我们先报材料,要求提交投顾模式、差异、探索方向等内容。”华南一家大型券商市场人士说。

华东一家大型券商机构业务人士表示,投顾是财富管理行业的大趋势,他们公司在准备相关材料,准备提交申请。

“我们的子公司有相关资格,这一步我们肯定会推进。”另外一家大型券商人士说。

除了大型券商,一些第三方财富管理机构对公募投顾牌照也相当积极,如蚂蚁、天天等,拥有较大规模的基金销售量和客户源,未来希望通过构建组合,为客户做更好的资产配置。

“我们已经提交了材料,并参与了答辩,在等通知。”一家第三方财富管理机构人士表示,在财富管理领域,以往往往是基金赚钱、基民不赚钱,在基金公司和客户之间缺少一个投顾的纽带。“以前更多的是从销售的角度来卖产品,现在客户需要的是财富管理的解决方案。作为第三方机构,我们代销全市场的产品,可以整合上游基金公司的资源,做出相对中立的方案提供给客户。”他还表示,从海外经验看,美国绝大多数投资者的财富管理主要来自独立投顾的服务,由个人的理财顾问,提供整体的资产配置解决方案。“公募行业现在有130家基金公司,产品6000只,中国财富管理行业已经发展到了需要专业投顾帮客户选产品、做组合的阶段。未来投顾业务可能主要面向中产阶级,他们有一定的财富,需要委托专业人士打理,并且愿意为这个服务买单。”

华东一家财富机构人士表示,目前正在推进投顾资质的申请事项,“以往我们倾向于导购模式、推荐产品,以后做投顾服务会有所改变。”

此外,今年6月,蚂蚁金服与Van-guard集团共同发起成立了先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,意在进军中国投顾市场。此前有报道称,先锋领航投顾已提交了公募基金投顾业务申请。“目前还在等消息,我们希望在中国市场能够做得更多。”先锋领航投顾相关人士说。

投顾新模式实现多方共赢

将改变行业生态

投顾模式将带来资管行业格局的变化已成行业共识。在众多申请牌照的机构中,拥有大量直接客户的券商、第三方销售机构的影响更为明显。

上海证券基金评价中心刘亦千表示,公募投顾根据客户的真实需要和可承担的风险水平,设定具有清晰的风险收益特征的基金组合策略,在征求客户许可并获得相应授权的条件下,可以代为操作管理。

刘亦千认为,公募投顾的模式可以实现多方共赢。很多投资者缺乏投资能力,往往选择了错误的品种。此外,公募基金非常依赖销售,而销售和投资的立场多有偏倚,导致公募基金的专业价值没有有效地传递给投资者。现在通过投顾,建立起新的业务模式,投顾通过帮助投资者选择合适的基金产品,建立信任和价值传递的桥梁,让更多投资者相信基金专业的力量,通过基金间接投资资本市场,从而获得中国经济发展的回报。第二,通过投顾的力量扶优汰劣,凸显公募基金的专业性。此外,让专业的公募基金参与其实可以推动整个市场的专业性,这也意味着市场定价的效率提升。

具体到行业影响,前述中型三方财富管理机构人士认为,未来行业格局会发生变化,因为投顾要站在客户角度去选产品,跟传统的销售利益出发点不同。同时,投顾要配置组合资产,对于基金公司而言,更要提供工具化的产品,提供风格鲜明的产品,做好各种品类,明晰产品风格。

好买基金研究中心总监曾令华表示,希望依靠专业的投顾机构,改变过去基金产品赚钱而客户不赚钱的现象。基金行业以后分工越来越细化,效率和专业性都在提高。对于未来的行业格局,曾令华表示,低费用化是大方向,要能够做费用低、运作好的基金;第二是主动管理能力非常关键。资管机构的工作是管理好产品,其他的事情交给渠道去做。

在机构竞争格局方面,刘亦千认为,在申请牌照的机构中,公募投顾牌照对券商和银行机构影响最大。经过多年的发展,券商和银行积累了大量的直接客户,理财人员已经和客户建立了相当程度的信任关系。基金公司的直接客户偏少,很难做出太多东西。未来会有越来越多的机构获得相应的投顾资格,但并非有了资格就有了优势。在未来的竞争中,关键是看如何做到专业,如何把这种专业有效地传递给投资者,赢得他们的信任。

必赢赌博官网





 >> 相关新闻
·中国东方歌舞团庆祝建团55周年,成方圆再唱经典《当你老了》[2020-01-11 19:22:55]
·格力电器控制权之变:阿里富士康苏宁也成潜在接盘者[2020-01-11 19:20:29]
·萧璟鑫:美联储加息完美解读 黄金策略值得拥有[2020-01-11 19:17:58]
·98页PPT,看懂阿里小米京东美团组织架构和战略变迁[2020-01-11 19:15:31]
·前车不礼让,后车当“榜样”?罚[2020-01-11 19:13:12]
 
 >> 随机新闻
·9月22日是无车日,谁还记得?13年了车越来越多,尴尬了谁[2020-01-02 17:12:24]
·践行共享理念 同创文明城市[2019-12-25 13:07:32]
·我们的不幸和痛苦,都是跟别人比出来的[2019-12-28 12:00:02]
·轿车司机醉驾逆行漂移 民警现场逼停抓捕[2020-01-04 14:42:01]
·“普吉版泰坦尼克”男主回国 婉拒公司10万奖励[2019-12-22 18:32:57]

  返回本站首页

Copyright 2018-2019 sv-trade.com 长田信息门户网 Inc. All Rights Reserved.